¿Cómo convertirse en Day Trader?

¿Cómo convertirse en Day Trader?

Tiempo de lectura: 11 minutos

El Day Trading (o trading intradía, en español) en los mercados financieros es cada vez más popular y el trading en línea lo ha hecho más accesible. Junto con los otros tres estilos de inversión principales - «scalping», «swing trading» y «position trading»-, el day trading requiere una serie de habilidades específicas. La buena noticia es que estas habilidades pueden aprenderse y que es posible convertirse en un Day Trader. Sin embargo, el aprendizaje requiere tiempo y dedicación.

Desgraciadamente, aunque inscribirse en un curso de fin de semana puede abrirle las puertas y enseñarle lo básico, no será suficiente para operar. Por esta razón, el Equipo de Investigación de FP Markets ha creado esta guía completa donde aprenderá por dónde empezar y en qué centrarse para convertirse en Day Trader.

Psicología - Conózcase a usted mismo

Comprender la importancia de la psicología del trading es crucial para convertirse en un Day Trader experto y completo. Los nuevos inversores suelen pasar por alto esta parte del trading y se dejan absorber por la estrategia y el análisis. Sin embargo, incluso con la estrategia adecuada y un análisis eficaz, la falta de conciencia mental puede marcar la diferencia entre un Trader exitoso y uno perdedor.

Uno de los primeros pasos para lograr una mentalidad de trader o inversor es aceptar que a veces se equivocará y que no todas sus operaciones tendrán éxito. Cuanto antes lo entienda y, lo que es más importante, lo reconozca, más rápido se desarrollará como trader. Puede parecer contradictorio aceptar perder (y equivocarse) cuando se necesitan operaciones ganadoras para ganar dinero, pero así es. Si las pérdidas se reducen al mínimo y se deja que las operaciones ganadoras lleguen a su objetivo, las pérdidas formarán parte del negocio.

Un trader profesional será el primero en decirle que no se pueden eliminar las emociones. Eliminar las emociones es imposible para un ser humano. Incluso si opera de forma sistemática (trading algorítmico), hay margen para el error emocional. Los buenos Day Traders intentan aprender a controlar su respuesta a los desencadenantes emocionales cuando operan. Como es de esperar, la codicia y el miedo son dos emociones comunes que pueden llevar al exceso de operaciones, al riesgo excesivo y a la toma de decisiones precipitadas, lo cual no favorece el rendimiento de ningún trader. La impaciencia y el exceso de confianza son otros dos desencadenantes emocionales habituales que pueden llevar a asumir riesgos excesivos y a operar en exceso. También puede explorar los sesgos cognitivos y emocionales de la inversión para comprenderlos mejor.

Existen varias sugerencias para lograr una mentalidad de trader, que van desde «no casarse con una posición», «no actuar con ira», «tomarse un descanso tras una pérdida o dos pérdidas» y «no vigilar el valor de pérdidas y ganancias». Por desgracia, aunque es útil, no existe una «solución rápida» para aprender a controlar las emociones en el trading. Esto sólo se consigue 'haciendo' el trabajo y adquiriendo experiencia.

La duda de si debe utilizar una cuenta demo (a veces denominada «paper trading») es buena a la hora de aprender a ser Day Trader. Aunque las opiniones difieren, una cuenta demo demuestra lo que es posible con poca o ninguna implicación emocional, ya que proporciona condiciones de mercado en tiempo real con las que puede operar con dinero simulado. En última instancia, la decisión de utilizar o no una cuenta demo depende del trader. Una vez que se haya familiarizado con las características y funciones de orden de una cuenta demo, operar con una cuenta real pequeña es una opción que puede ayudarle a sumergirse y empezar a construir sus estrategias de inversión, mentalidad y comprensión del riesgo.

Entender el riesgo en las inversiones

Como Day Trader o como cualquier otro trader, debe aprender a acostumbrarse al riesgo. Al igual que ocurre con las Influencias psicológicas que pueden afectar a sus operaciones, no pase por alto esta parte vital de la caja de herramientas de un trader, ya que puede tener efectos perjudiciales en sus operaciones.

Muchos nuevos inversores suelen empezar con cuentas de trading demasiado grandes. A pesar de que se dice que «hay que operar con dinero que se pueda perder», muy pocos aceptan que van a perder dinero, sobre todo al principio. La mayor parte de la atención se centra en cuánto dinero van a ganar y su impacto en su estilo de vida.

Los traders e inversores creen sentirse cómodos perdiendo una determinada cantidad de dinero, pero cuando llega el momento -una operación perdedora- pronto se dan cuenta de que una pérdida puede ser dolorosa, y su respuesta posterior suele iniciar una serie de «operaciones de venganza». Esto significa que tratan de operar inmediatamente después de una pérdida o de pérdidas consecutivas, a menudo con una posición de mayor tamaño. Como puede imaginarse, este círculo vicioso no suele acabar bien.

El primer paso para controlar el riesgo es tener un plan, una estrategia de gestión del riesgo que detalle su planteamiento. Esto suele comenzar con un valor de riesgo predefinido, como el 1% del capital de su cuenta. Es fundamental tener en cuenta en este punto, como nuevo Day Trader, que debe empezar poco a poco. Si usted, principiante, cree que se siente cómodo arriesgando 100 dólares por operación, reduzca este valor a la mitad y vuelva a reducirlo a la mitad. Operar no es un sprint, es un maratón. La idea es construir su perfil de riesgo lo suficiente para que se familiarice con el riesgo, de modo que una pérdida o pérdidas consecutivas no desencadenen una respuesta psicológica adversa.

La formulación de un plan de gestión del riesgo dependerá de cada trader e inversor y sus objetivos personales. Aunque habrá diferencias entre las estrategias de unos y otros operadores, entre las características de un buen planteamiento de gestión del riesgo figuran las siguientes

• Conocimiento

Puede que esto sorprenda a algunos, pero no hay excusa para cometer errores por falta de conocimientos. Es necesario tener un conocimiento exhaustivo de los instrumentos de trading con los que se opera. No hay lugar para la inercia en su búsqueda de conocimientos. Al fin y al cabo, el trading es un viaje de aprendizaje sin fin.

Por ejemplo, los Day Traders deben entender que algunas clases de activos son intrínsecamente más volátiles que otras y reconocer cómo se mueven determinados tipos de activos en respuesta a desencadenantes fundamentales específicos. Supongamos que la Reserva Federal de EE.UU. (Fed) sorprende a los mercados y aumenta el tipo de interés a un día en un cuarto de punto porcentual (0,25%). En ese caso, un day trader debería entender que es probable que se materialice un repunte del dólar estadounidense (USD) y de los rendimientos del Tesoro de EE.UU., junto con una caída de las acciones y del oro (XAU/USD).

• Órdenes Stop-Loss y Take-Profit

La gestión del riesgo incluirá el uso de una orden protectora de stop-loss. Esta orden ayuda a «proteger» su posición cerrando la operación en caso de que resulte desfavorable. Una orden de toma de beneficios es similar, pero cierra una posición una vez que se ha alcanzado un objetivo de beneficios predefinido.

Muchos Day Traders utilizan tanto órdenes stop-loss como órdenes take-profit.

• Diversificación y cobertura

La diversificación consiste en repartir las inversiones entre distintas clases de activos, como acciones, bonos y commodities, para conseguir un portafolio diversificado que equilibre el riesgo y la rentabilidad.

La cobertura, también conocida como Hedging ayuda a los inversores a mitigar el riesgo ejecutando posiciones en diferentes mercados para compensar las pérdidas en una inversión con ganancias en otra. Esto puede incluir el uso de opciones y contratos de futuros. Por ejemplo, la compra de opciones de venta para ayudar a reducir las pérdidas causadas por una caída en el mercado de valores. Las empresas también emplean ampliamente la cobertura de divisas para ayudar a reducir la variación de los tipos de cambio al realizar transacciones con distintas monedas.

Los Day Traders, sin embargo, operan en los mercados para generar ingresos, y muchos cierran sus posiciones al final de su jornada de trading. Esto no quiere decir que los Day Traders profesionales no utilicen técnicas de cobertura o hedging, ya que éstas pueden ser tan básicas como la «cobertura directa», por la que los traders de divisas abren posiciones compensatorias en el mismo par de divisas para limitar el riesgo a la baja cuando se espera volatilidad.

Sin embargo, el enfoque de un Day Trader suele consistir en la gestión del riesgo por operación. Arriesgando un porcentaje pequeño y definido de su cuenta por operación para mantener las pérdidas al mínimo y permitir que los beneficios corran hasta alcanzar sus objetivos.

• Apalancamiento y tamaño de la posición

Entender cómo funciona el apalancamiento y cómo calcular el tamaño de la posición es algo natural para los Day Traders expertos. Sin comprender cómo funcionan estos dos componentes, sería muy difícil gestionar el riesgo.

El apalancamiento permite asumir posiciones más grandes con un valor de inversión inicial menor. El apalancamiento efectivo puede calcularse dividiendo el tamaño total de la posición por el capital disponible en su cuenta. Dicho esto, el apalancamiento suele mostrarse como una proporción fija: por ejemplo, 100:1 o 30:1. Es esta proporción la que se utiliza para calcular el margen (otro término esencial que hay que entender). El margen se obtiene dividiendo el coeficiente de apalancamiento. Así, si el apalancamiento de su cuenta es de 30:1, divida 1 entre 30 para obtener el 3,3%. Este es su porcentaje de margen; se requerirá el 3,3% del tamaño total de la posición como margen para ejecutar una operación.

El tamaño de la posición es la cantidad de dinero que desea asignar a una posición de trading. Esto se hace de forma diferente dependiendo del instrumento negociado y de la divisa de la cuenta con la que se opere. Para los nuevos traders en el mercado de Forex, considere la posibilidad de consultar este artículo, así como las partes dos y tres aquí y aquí para las técnicas de dimensionamiento de posiciones.

• Plan de trading

Intentar operar en los mercados sin un plan de trading bien definido por escrito suele compararse con conducir sin un mapa: se perderá rápidamente a menos que conozca la ruta. Un plan de trading debe incluir todo lo necesario para operar: sus estrategias de trading (reglas de inversión para entrar y salir de las operaciones), el enfoque de gestión del riesgo, los objetivos de inversión, los mercados de interés, el capital disponible para operar y un diario de trading. La lista no es exhaustiva; un plan de trading debe abarcar todo lo necesario para funcionar como trader. No cometa el error de ignorar este paso crucial.

Aprenda análisis técnico y fundamental

Una vez comprendida la psicología del trading y la gestión del riesgo, el siguiente paso es aprender a generar órdenes de compra y venta.

El análisis técnico se centra en comprender las tendencias utilizando una amplia gama de herramientas, como aplicaciones de dibujo para aplicar soportes y resistencias e indicadores técnicos, que son en gran medida un derivado de la acción de los precios y el volumen. Los traders utilizan el análisis técnico para saber cuándo entrar y salir de un mercado. También ayuda a definir la relación riesgo-recompensa de una operación; los Day Traders suelen aspirar al menos a dos veces su riesgo.

El análisis fundamental varía en función de los instrumentos con los que se opere. Si opera en el mercado de Forex, debe comprender la macroeconomía, la política monetaria, el posicionamiento y el sentimiento. Si invierte en acciones, es necesario evaluar la cuenta de resultados, el balance y los estados de flujo de caja de la empresa. Los traders de bolsa también incluirán estudios macroeconómicos y datos de posicionamiento.

Una observación importante es el backtesting. Se trata de una parte crucial del proceso de trading de un Day Trader; el backtesting de una estrategia de trading y la comprobación de las métricas de entrada y riesgo en datos anteriores ayuda a identificar si la estrategia posee una ventaja y proporciona confianza para seguir adelante.

Enfoque lento y constante

El problema de los Day Traders que están iniciándose en este mundo es que empiezan demasiado rápido, operan demasiado para su nivel de comodidad y se agotan a sí mismos y al capital de su cuenta. Considere la posibilidad de empezar a operar con una cuenta demo (como se ha indicado anteriormente). Esto le permitirá familiarizarse con las herramientas de trading, comprender cómo colocar órdenes y localizar instrumentos de interés. También le permite realizar pruebas retrospectivas para comprobar si sus estrategias de Day Trading son rentables.

Después de un backtest satisfactorio, puede plantearse la transición a una cuenta real de trading pequeña, para empezar y familiarizarse con el perfil de riesgo con el que se sienta cómodo. Sólo una vez que pueda demostrar consistencia en este nivel podrá considerar depositar más fondos en su cuenta, lo que le permitirá aumentar el tamaño de sus operaciones y construir su cuenta de inversiones. Sin embargo, asegúrese de ir aumentando el volumen de sus operaciones; no pase de 300 a 10.000 dólares. A partir de 300 dólares, y suponiendo que pueda operar y generar un rendimiento durante, digamos, tres meses de forma constante, considere la posibilidad de aumentar el tamaño de la cuenta a 1.000 dólares, luego a 2.000 dólares y quizás a 4.000 dólares.

Preguntas frecuentes:

1. ¿Qué es el Day Trading?

El Day Trading es un enfoque a corto plazo que consiste en entrar y salir de las operaciones en el mismo día.

2. ¿Cuáles son los conocimientos necesarios para convertirse en Day Trader?

Para convertirse en Day Trader, se requiere un conjunto de habilidades único: entender la psicología del trading, la gestión del riesgo y una estrategia de trading bien definida. Un plan de trading debe describir cada paso con claridad.

3. ¿Cuántos estilos de trading existen?

Existen cuatro estilos de trading principales: scalping y day trading (a corto plazo), swing trading y position trading (a medio y largo plazo).

4. ¿Hay un estilo de trading mejor que otro?

No existe un «mejor» estilo de trading; esto dependerá de varios factores personales de cada trader.

5. ¿Dónde puedo aprender más sobre trading e inversiones?

Con FP Markets, tiene acceso al análisis diario del mercado por parte de expertos del sector; los traders más nuevos también pueden visitar la Academia FP Markets, que ofrece artículos y vídeos claros sobre cómo empezar en el mundo del Trading.