Entendendo os Pares de Moedas no Forex
Tempo de leitura: 20 minutos
O que é um Par de Moedas?
Como o nome sugere, um par de moedas é composto por duas moedas: uma moeda base e uma moeda cotada. Por exemplo, a moeda comum da Europa e o dólar americano formam o EUR/USD, com o euro atuando como moeda base e o dólar como moeda cotada (também chamado de moeda de termo). Os pares de moedas são amplamente divididos em três categorias: principais, secundários e exóticos. Os pares principais são os mais negociados no mercado de câmbio, pois incluem as moedas mais líquidas.
A moeda base, ou moeda de transação, é a primeira moeda que aparece em um par de moedas: o EUR, como mostrado na Fig. 1 A. Esta é a moeda que os traders ou investidores compram e vendem ao negociar o par.
A moeda cotada é a segunda moeda listada em um par de moedas: o USD, conforme ilustrado na Fig. 1 A. A moeda cotada informa aos investidores o preço para comprar ou vender uma unidade da moeda base.
Por exemplo, usando a Fig. 1 A, para adquirir uma unidade de euro (1 euro é a moeda base), seria necessário pagar (em moeda cotada) $1,1087 (este é o preço de compra, ou ask price, o preço pelo qual os traders compram). Para vender uma unidade de moeda, novamente com base na Fig. 1 A, seria necessário vender uma unidade da moeda base (euro) ao preço de venda (bid price), que é $1,1086.
Como lembrete, em qualquer par de moedas, a primeira moeda será sempre a moeda base, representando uma unidade, enquanto a segunda moeda será sempre a moeda cotada.
O spread é a diferença entre os preços de compra (bid) e venda (ask), e a fórmula para calculá-lo está na Fig. 1 A: subtraia o preço de compra do preço de venda.
Entre os participantes do mercado, as moedas ganharam apelidos ao longo do tempo, algo importante ao discutir o mercado com outros traders e investidores. Abaixo está uma lista de apelidos frequentemente usados para moedas:
- Dólar dos EUA: Greenback, buck, smackeroo, loot.
- Libra esterlina: Sterling, quid, nicker, dosh, bread.
- Euro: Fiber.
- Dólar canadense: Loonie.
Se isso não for suficiente para te confundir, seguem alguns apelidos dos pares de moedas:
- EUR/GBP (Euro/Libra esterlina): Chunnel.
- GBP/USD (Libra esterlina/Dólar dos EUA): Cable.
- USD/JPY (Dólar dos EUA/Iene japonês): Ninja.
Pares de Moedas Principais:
Os pares de moedas principais incluem as moedas mais negociadas e líquidas do mundo: dólar americano (USD), euro (EUR), iene japonês (JPY), libra esterlina (GBP), dólar australiano (AUD), dólar canadense (CAD), franco suíço (CHF) e renminbi chinês (CNY).
Abaixo estão 8 principais pares de moedas que incluem as moedas mencionadas anteriormente:
- EUR/USD (Euro/Dólar dos EUA)
- USD/JPY (Dólar dos EUA/Iene Japonês)
- GBP/USD (Libra Esterlina/Dólar dos EUA)
- AUD/USD (Dólar Australiano/Dólar dos EUA)
- USD/CAD (Dólar dos EUA/Dólar Canadense)
- USD/CNY (Dólar dos EUA/Renminbi Chinês)
- USD/CHF (Dólar dos EUA/Franco Suíço)
- Português de Portugal: USD/JPY (dólar dos EUA/iene japonês)
Os pares de moedas principais sempre incluem o dólar americano (USD), que permanece como a moeda mais dominante globalmente no mercado de câmbio (FX). Muitas taxas de câmbio são fortemente influenciadas pelo dólar dos EUA, dado seu papel como moeda de reserva global. Embora existam especulações de que o ouro ou o Bitcoin possam eventualmente substituir o dólar como moeda de reserva global, essa mudança seria desafiadora. Há quem acredite que o yuan chinês também possa ser um candidato, mas, por enquanto, isso permanece apenas como uma possibilidade.
O euro (EUR) é a segunda moeda mais negociada no mercado cambial e a moeda oficial da União Europeia (UE). O volume médio diário de negociação do euro ultrapassa US$ 1,1 trilhão. O Banco Central Europeu (BCE) é responsável pela emissão do euro e pela política monetária que influencia seu valor.
O iene japonês (JPY) ocupa o terceiro lugar entre as moedas mais negociadas, com um volume diário médio de US$ 554 bilhões. Ele também é a terceira maior moeda de reserva global, representando cerca de 4,9% das reservas mundiais. A força do iene é fortemente impactada pela robustez da economia japonesa, particularmente pelos setores industriais que fabricam produtos de exportação como automóveis, eletrônicos, equipamentos industriais e têxteis.
A libra esterlina é a moeda oficial do Reino Unido e de seus territórios, sendo a quarta moeda mais negociada globalmente, com um volume médio diário de quase 422 bilhões de dólares americanos. Também ocupa o quarto lugar como moeda de reserva, representando cerca de 4,5% das reservas globais em valor. O valor da libra depende principalmente do desempenho econômico do Reino Unido, sendo os dados sobre a taxa de inflação, as políticas monetárias do Banco da Inglaterra (BoE), o PIB e os relatórios de emprego fatores que podem influenciar sua cotação. Nos últimos anos, sua valorização também foi impactada pela relação instável do Reino Unido com a Europa, após o referendo de 23 de junho de 2016, que determinou a saída do país da União Europeia.
O dólar australiano é a moeda oficial da Austrália. É a quinta moeda mais negociada no mundo, com um volume médio diário de 223 bilhões de dólares americanos, sendo também a quinta moeda de reserva mais mantida globalmente.
O dólar canadense é a moeda nacional do Canadá e a sexta mais negociada no mundo, com um volume médio diário de 166 bilhões de dólares americanos. Com 2,02% das reservas globais em valor, é também a sexta moeda de reserva mais mantida.
O franco suíço, moeda nacional da Suíça, é uma das moedas mais fortes no mercado de câmbio, e muitas empresas globais estabeleceram suas sedes na Suíça, estando listadas na bolsa de valores suíça. Essas condições são resultado da baixa tributação corporativa e do ambiente econômico aberto do país. Essas ações aumentaram o déficit da balança comercial e corrente da nação, sendo a sétima moeda de reserva.
O renminbi chinês é a moeda oficial da República Popular da China e a oitava mais negociada globalmente, com um volume médio diário de 142 bilhões de dólares americanos. Apesar de ser uma moeda de mercado emergente, é também a sétima moeda de reserva mais mantida, representando cerca de 1,23% das reservas globais.
Pares de Moedas Menores e Cruzados
Os pares que incluem duas das moedas principais, excluindo o dólar dos EUA, são conhecidos como "pares cruzados" ou simplesmente "cruzados."
Importante notar que os cruzados também são chamados de "pares menores." Embora não sejam tão frequentemente negociados quanto os principais, os cruzados continuam a ser líquidos e oferecem oportunidades de trading. Para negociações com tendências clássicas, os pares mais preferidos, e considerados os melhores, incluem o iene: EUR/JPY, GBP/JPY, AUD/JPY e NZD/JPY. Surpreendentemente, o iene japonês foi o par de moeda mais estável nos últimos três anos.
Pares de Moedas Menores:
- EUR/GBP
- EUR/JPY
- GBP/JPY
- GBP/CAD
- CHF/JPY
- EUR/AUD
- NZD/JPY
Fatores que Afetam as Taxas dos Pares de Moedas:
A inflação mede a variação média dos preços de bens e serviços ao longo de um período específico. A inflação refere-se ao aumento geral dos preços, enquanto a desinflação indica uma redução no ritmo de crescimento da inflação: os preços continuam a subir, mas a um ritmo mais lento. Um aumento da inflação em um país pode enfraquecer sua moeda, uma vez que reduz o poder de compra da moeda em relação às outras. Por exemplo, uma inflação elevada no Reino Unido significa que os preços de bens e serviços aumentam mais rapidamente do que em países pares, o que pode reduzir a demanda por bens/serviços do Reino Unido (exportações) e, consequentemente, a demanda pela libra esterlina.
No entanto, traders e investidores devem considerar a relação entre inflação e taxas de juros, pois uma inflação consistentemente alta geralmente leva ao aumento das taxas de juros, o que pode dar suporte à moeda.
As taxas de juros sempre afetaram o movimento das moedas. Expectativas e mudanças nas taxas de juros feitas pelos bancos centrais podem determinar tendências claras. Um exemplo disso foi o aumento da taxa de referência pelo Federal Reserve dos EUA em 2022, enquanto o Banco do Japão (BoJ) manteve as taxas inalteradas. Isso criou uma divergência de políticas e ajudou a sustentar o par de moedas USD/JPY.
Pesquisas mostraram que líderes mundiais podem influenciar as taxas de câmbio. Como resultado, quando Donald Trump assumiu o cargo, houve altos níveis de volatilidade em vários pares de moedas. Por exemplo, quando Donald Trump demitiu James Comey, diretor do FBI, enquanto investigava as ligações entre a Rússia e Trump, logo após o anúncio, observou-se uma volatilidade elevada em todo o mercado de câmbio.
Os dados econômicos são divulgados diariamente e frequentemente têm efeito imediato no mercado de câmbio. Esses dados avaliam principalmente a saúde de um país e incluem inflação, níveis de emprego e o Produto Interno Bruto (dados de crescimento).
Dicas de Negociação para Pares de Moedas
Escolher uma boa corretora é fundamental ao negociar no mercado de câmbio. A FP Markets é uma corretora equilibrada que começou em 2005, tem vários prêmios da indústria, é multirregulada, oferece mais de 70 pares de moedas, tem várias plataformas de negociação, bom atendimento ao cliente e muito mais.
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- Use um Plano de Negociação
Sem um plano de negociação, você está negociando às cegas. Ele deve conter as regras das estratégias de negociação e também incluir aspectos como estratégias de gerenciamento de risco e dinheiro.
Uma boa estratégia de gerenciamento de risco é crucial. Informe-se sobre ordens de stop-loss protetoras e ordens de take-profit. Sem um gerenciamento de risco adequado, negociar pode ser um grande desafio.
- Desenvolva Habilidades e Capacidades de Negociação:
Dependendo do seu nível de experiência, pode levar meses ou até anos para dominar a negociação de pares de moedas de forma eficaz. Há uma abundância de material gratuito disponível na internet. Por exemplo, a FP Markets tem uma academia de treinamento de altíssima qualidade.
Determine suas metas e elabore e siga um plano de negociação para alcançá-las.
- Mantenha um Registro e Diário:
Mantenha um diário no qual cada negociação realizada seja registrada, incluindo o motivo da negociação, as datas, horários, condições do mercado e, claro, o resultado. Manter registros precisos será muito valioso mais tarde, ao decidir se cometeu erros.
Trate uma conta demo como se fosse dinheiro real, pois as emoções entram em jogo quando você usa seu dinheiro suado. Controlar as emoções é mais fácil de dizer do que fazer, então comece a praticar com uma conta demo.
Depois de cumprir suas obrigações, invista apenas com o dinheiro que você pode se dar ao luxo de perder. Não acredite em todos os anúncios na internet, que estão cheios de promessas falsas. A chave é pesquisa, estudo, prática e, talvez o mais importante, paciência.
Próximos Passos:
Considere abrir uma conta de negociação de Forex e proutos derivativos com um corretor de Forex confiável, como a FP Markets. Escolha entre nossas ofertas de conta Raw e Standard e comece a explorar os mercados usando nossas contas demo dedicadas.
Referências:
Frisby, D. (2022, December 6). Gold or bitcoin: what will replace the US dollar? | MoneyWeek. MoneyWeek. Retrieved February 5, 2023, from https://moneyweek.com/
Bloomberg. (n.d.). What are the most traded currencies in the world? . IG.com. Retrieved from https://www.ig.com/en/trading-strategies/what-are-the-top-10-most-traded-currencies-in-the-world-200115#:~:text=US%20dollar%20(USD),-Issued%20by%20the&text=Firstly%2C%20the%20US%20is%20the,a%20powerhouse%20in%20international%20trade.
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https://fbs.com/blog/uncommon-currency-can-break-new-ground-for-smart-traders-90. (n.d.). FBS.Https://fbs.com/blog/ uncommon-currency-can-break-new-ground-for-smart-traders-90, n.d.
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