Trading à effet de levier
Le trading à effet de levier, également appelé trading sur marge, vous permet d'ouvrir un compte de trading auprès d'un courtier avec un petit capital afin de prendre une part beaucoup plus importante sur le marché.
Qu'est-ce que l'effet de levier ?
Effet de levier est l'un des termes les plus importants du forex et du trading des CFD. Il s'agit d'un outil puissant qui permet aux traders de s'exposer davantage en ouvrant des positions nettement plus importantes que le montant requis pour négocier. Pour ouvrir des positions, un trader doit uniquement disposer de la marge requise sur son compte de trading.
C'est ce que l'on appelle le trading sur marge, un concept utilisé pour négocier sur les marchés financiers à l'aide de plateformes de trading avancées, telles que MetaTrader 4 et MetaTrader 5. Il est important de comprendre le fonctionnement de l'effet de levier avant de commencer à négocier. Cela vous permettra de maximiser les rendements et de limiter les pertes potentielles en utilisant des outils de gestion des risques.
Termes clés de l'effet de levier ?
Pour bien
comprendre l'effet de levier, il faut connaître un certain nombre
de termes clés. Ce sont :
Marge initiale: Le montant d'argent nécessaire pour ouvrir une position de trading.
Marge: Le montant total requis pour ouvrir et maintenir une position de trading. Cela comprend la marge initiale, tous les frais de courtage tels que les taux de swap nécessaires pour maintenir une position pendant la nuit, et tout appel de marge potentiel.
Ratio de levier: En d'autres termes, il s'agit du degré d'exposition que vous êtes en mesure d'obtenir par rapport au capital investi. Il peut aller de 2:1 (deux fois le dépôt initial), avec un effet de levier élevé, à 500:1 (500 fois le dépôt initial).
En utilisant ce qui précède, l'effet de levier désigne l'utilisation de fonds empruntés pour augmenter la taille d'une position de trading. Les traders n'ont pas besoin de disposer de la valeur totale du trading sur leur compte. Au lieu de cela, ils ne doivent déposer que la marge initiale pour ouvrir une position, mais ils s'exposeront à un montant beaucoup plus important en fonction de l'effet de levier offert.
Par exemple, vous pouvez négocier avec un effet de levier de 10:1. Cela signifie que vous serez en mesure d'ouvrir une position qui est dix fois la taille du dépôt initial. Avec seulement 1 000 dollars sur votre compte de trading, vous pourriez ouvrir une position d'une valeur totale de 10 000 dollars.
Comment fonctionne l'effet de levier ?
L'utilisation de l'effet de levier est courante sur le marché forex et son avantage peut être démontré par une simple comparaison avec le trading d'actions. Dans le cadre du trading boursier classique, vous devez payer la valeur totale des actions que vous souhaitez acheter. Supposons que vous souhaitiez acheter 1 000 actions Woolworths au prix de 50 dollars par action. Il vous faudrait 50 000 dollars pour négocier.
En comparaison, si vous achetiez un CFD sur actions offrant un effet de levier de 20:1, vous n'auriez besoin que de 5 % de la valeur totale de la position. Dans le scénario ci-dessus, vous pourriez vous exposer à 50 000 dollars d'actions Woolworths avec seulement 2 500 dollars. De même, un investissement de 50 000 $ vous permettrait de gagner une exposition de 1 000 000 $ (20 fois votre investissement initial).
Les différents types de produits à effet de levier
FP Markets propose un trading avec effet de levier sur plus de 10 000 instruments financiers sur les plus grands marchés mondiaux. Les traders peuvent ainsi tirer parti de la volatilité du marché en profitant des plus petits mouvements de prix. Les produits à effet de levier les plus populaires sont le forex et les contrats de différence (CFD).
Forex
L'effet de levier est l'un des principaux facteurs contribuant à l'ascension fulgurante du trading du forex. Avec un chiffre d'affaires négocié de plusieurs milliers de milliards par jour, le marché du forex est le plus grand marché financier du monde. Le trading de forex implique l'achat d'une devise et la vente simultanée d'une autre.
Contrats pour
différence (CFD)
Les CFD sont un contrat par lequel vous échangez la différence de prix d'un actif sous-jacent sans en prendre réellement possession. L'un des principaux attraits du trading de CFD est qu'il s'agit d'un produit à effet de levier.
Autres
Dans le secteur des services financiers, il existe un certain nombre d'autres produits à effet de levier, notamment les contrats à terme, les options et les fonds négociés en bourse (ETF).
Sur quels marchés pouvez-vous utiliser
l'effet de levier
?
Chez FP Markets, notre gamme de produits à effet de levier comprend le forex et les CFD sur actions, matières premières, métaux, indices et crypto devises. Voici un aperçu détaillé des marchés sur lesquels vous pouvez utiliser l'effet de levier.
Forex
Les paires de devises du forex sont séparées en trois catégories :
Majeures
Celles qui comprennent le dollar américain comme devise de base ou de cotation, qui sont les paires les plus négociées et dont les spreads sont les plus serrés. Les exemples sont l'EUR/USD et l'AUD/USD
Mineures
Celles qui sont composées de devises importantes mais n'incluent pas le dollar américain. Les exemples sont le GBP/CAD et l'EUR/AUD.
Exotiques
Celles qui peuvent inclure une devise majeure et une devise d'un marché émergent. Une volatilité plus élevée et une liquidité moindre signifient généralement des spreads plus larges pour les produits exotiques. Les exemples sont l'AUD/MXN et le JPY/NOK.
CFD
FP Markets propose le trading de CFD à effet de levier pour un certain nombre de produits, notamment :
Plus de 10 000 CFD sur actions australiennes et internationales sur quatre continents. Négociez les plus grandes entreprises du monde, notamment Apple, Facebook, Alphabet, Tesla et Walmart.
Profitez du trading à effet de levier sur les principales matières premières telles que le pétrole brut West Texas Intermediate (WTI), le pétrole brut Brent et le gaz naturel. Avec une corrélation négative avec les classes d'actifs traditionnelles, les matières premières sont souvent utilisées dans le cadre d'une stratégie de trading de gestion des risques.
Négociez le prix au comptant des métaux précieux, notamment l'or, l'argent, le platine et le palladium.
Avec FP Markets, vous pouvez négocier les CFD, les indices et les contrats à terme dans le monde entier avec des marges commençant à 1 %. Négociez sur les plus grandes places boursières mondiales, notamment le NYSE, le NASDAQ, le LSE et l'ASX.
Achetez et vendez des crypto devises sans avoir besoin d'un portefeuille numérique. Négociez les crypto devises les plus populaires, notamment le Bitcoin, l'Ethereum, le XRP (Ripple), le Bitcoin Cash et le Litecoin, à l'aide de CFD sur crypto devises.
Pros and Cons
of Using Termes clés
Le trading à effet de levier présente un certain nombre d'avantages, mais il est essentiel de comprendre les risques associés. Cela vous aidera à maximiser vos profits tout en limitant votre exposition au risque.
Avantages
Un potentiel de profit accru: en accédant à des fonds supplémentaires par rapport à ceux disponibles sur votre compte, vous pouvez augmenter vos profits potentiels en négociant avec un effet de levier. Le montant nécessaire à l'ouverture d'une position étant limité à la marge, vos bénéfices du trading peuvent être amplifiés.
Aucun intérêt: Malgré l'accès à des fonds supplémentaires, aucun intérêt n'est payable. Tout actif normal associé à l'achat de tout autre actif aurait un intérêt exigible qui lui serait associé. Lorsque vous négociez avec un effet de levier, FP Markets fournit le montant supplémentaire requis pour ouvrir la négociation sans facturer d'intérêts.
Faibles barrières d'entrée: Avec FP Markets, vous pouvez ouvrir un compte de trading avec aussi peu que 100 $. En fonction de l'instrument négocié, vous pouvez ouvrir des positions d'une valeur totale de plusieurs milliers de dollars en utilisant l'effet de levier.
Hedging: L'effet de levier peut être utilisé efficacement lors de la couverture dans le cadre d'une stratégie de gestion des risques. Il permet aux investisseurs de se couvrir contre le risque sans avoir à débourser un montant important de capital.
Opportunités de trading: Une gamme de produits à effet de levier, comme le forex, peut être négociée 24 heures sur 24, 5 jours sur 7. Combiné à la possibilité de négocier dans les deux sens (ouvrir des positions longues et courtes), cela crée davantage d'opportunités de trading.
Inconvénients
Avec la possibilité d'ouvrir des positions beaucoup plus importantes, les traders doivent également être conscients des inconvénients potentiels associés au trading à effet de levier. Ils comprennent, mais ne se limitent pas à :
Des pertes amplifiées: Si l'utilisation de l'effet de levier peut augmenter votre potentiel de profit, elle peut aussi amplifier vos pertes. C'est pourquoi il est important d'élaborer un plan de négociation qui tienne compte de votre propension au risque et prévoie des stratégies pour gérer la volatilité du marché. Les traders inexpérimentés peuvent s'entraîner en utilisant un Compte Démo qui vous permet d'apprendre et de tester des stratégies en utilisant de la monnaie virtuelle.
Appel de marge: il est toujours possible que vous perdiez plus que le montant de votre compte de trading. Si vos pertes dépassent le solde de votre compte, vous pouvez recevoir un appel de marge. L'utilisation de stratégies de gestion des risques, telles que l'utilisation d'ordres stop-loss, peut empêcher que cela ne se produise.
Frais de négociation : Selon la taille et le type de votre position (longue ou courte), il peut y avoir des frais associés au maintien de ces positions pendant la nuit. Les taux de swap et autres frais doivent être pris en compte avant de négocier.
Cela souligne la nécessité d'utiliser des techniques et des stratégies de gestion des risques pendant le trading.
Sur quels
marchés pouvez-vous utiliser
l'effet de levier ?
Le ratio de levier fait référence au degré d'exposition que vous êtes en mesure d'obtenir par rapport au capital initial. Le montant de l'effet de levier offert varie en fonction d'un certain nombre de facteurs, notamment l'instrument financier négocié, la taille de la position et le type de compte.
Que représente le
ratio de levier ?
Le ratio de levier représente la proportion de la dette par rapport au montant des fonds propres/capitaux propres. Le capital est généralement représenté par le chiffre 1, l'autre étant la proportion de la dette à laquelle un trader peut accéder. Un effet de levier de 20:1 signifie qu'un trader peut obtenir une exposition équivalente à vingt fois son capital. De même, on peut l'expliquer de manière inverse. C'est-à-dire que la marge requise est de 1/20ème ou 5 % de la valeur totale du trading.
Types de
ratio de levier
Dans le secteur des services financiers, les types de ratios de levier les plus courants sont les suivants :
Ratio dette/actif = Dette actuelle / Actifs totaux
Ratio dette/capitaux propres = Dette totale / Fonds propres
Ratio dette/capital = Dette actuelle / (Dette totale + Fonds propres)
Ratio dette/ EBITDA = Dette actuelle / Bénéfice avant intérêts, impôts, dépréciation et amortissement
Ratio actif/capitaux propres = Actifs totaux / Fonds propres
FAQ sur le trading à effet de levier
Pour illustrer la manière dont l'effet de levier est calculé, prenons l'exemple de deux traders, le Trader A et le Trader B.
Trader A : (1 000$/5:1)
Si le trader A dispose d'un effet de levier de 5:1 et qu'il souhaite utiliser 1 000 $ sur un même trading comme marge, il aura une exposition de 5 000 $ en devise de base (1 000 $).
5 x 1000 $ = 5 000 $ (valeur de la transaction).
Trader B: ($1 000/500:1)
Si le trader B dispose d'un effet de levier de 500:1 et qu'il souhaite utiliser 1 000 $ sur un même trading comme marge, il aura une exposition de 500 000 $ en devise de base (1 000 $).
500 x 1000 $ = 500 000 $ (valeur de la transaction).
Comparaison
Le trader B pourrait ouvrir une position de même valeur que le trader A en n'utilisant qu'une fraction des 1 000 dollars de son compte de trading. Comme l'exigence de marge du trader B n'est que de 0,02 % (500:1), il pourra ouvrir une position d'une valeur de 5 000 $ avec seulement 10 $.
5 000 $ x 0,002 = 10 $
L'effet de levier est régulièrement utilisé dans le trading du forex et des CFD. Le niveau d'effet de levier varie en fonction d'un certain nombre de facteurs, notamment l'instrument financier négocié, le type de compte, l'expérience du trader, la taille de la position et la réglementation. Des niveaux de levier plus élevés sont généralement disponibles pour les produits présentant des niveaux de liquidité élevés, tels que les principales paires de devises et les indices. En ce qui concerne le trading des CFD sur actions, consultez les exigences de marge de FP Markets.
Plusieurs facteurs doivent être pris en compte pour trouver un ratio de levier optimal. Les traders doivent être sensibles à leur goût du risque et s'en tenir à un plan de trading. Les traders expérimentés sont plus à l'aise pour négocier avec un ratio de levier plus élevé, tandis que les traders inexpérimentés devraient envisager de commencer avec un ratio de levier plus faible. En outre, il convient de tenir compte de l'instrument financier négocié. Certains marchés, comme celui des crypto devises, sont reconnus comme étant plus volatils que les produits fortement négociés, notamment les principales paires de devises.
En ce qui concerne le trading en ligne, un ratio de levier de 500:1 signifie que pour chaque dollar, vous pouvez négocier jusqu'à 500 dollars d'un instrument financier. Dans certains pays, le ratio de levier maximum sur les comptes des investisseurs particuliers est de 500:1. Le ratio de levier variera selon les classes d'actifs et les instruments financiers. Les traders doivent toujours être conscients du ratio de levier avec lequel ils négocient et adapter leur stratégie en conséquence.
