Wie kauft und handelt
man mit Aktien?
Wie kauft und handelt man mit Aktien?
Der Aktienmarkt bietet zahlreiche Möglichkeiten, sich an bestimmten Branchen und der Weltwirtschaft zu beteiligen. Aktien, Anteile und Aktien sind Begriffe, die auf diesem Finanzmarkt austauschbar verwendet werden, um Eigentumseinheiten an Unternehmen oder Beteiligungen zu bezeichnen. Der Gesamtanteil an einem Unternehmen, nachdem alle Schulden zurückgezahlt wurden, ist das Eigenkapital, während Aktien oder Anteile eine einzelne Eigentumseinheit bezeichnen. Aktionäre haben das Recht auf einen Teil des Unternehmensgewinns, wenn eine Dividende ausgeschüttet wird. Aktionäre können auch ein Stimmrecht haben.
Wenn Sie daran interessiert sind, Aktien zu kaufen und/oder mit ihnen zu handeln, sollten Sie die folgenden drei grundlegenden Schritte beachten:
Entscheiden Sie sich für den Besitz von Aktien oder den Handel mit ihnen
Im Rahmen einer langfristigen Anlagestrategie können Sie Aktien direkt kaufen oder mit Hilfe von Derivaten wie Contracts for Difference (CFDs) , die den Wert des Basiswerts - in diesem Fall Aktien - widerspiegeln, auf deren Kurs spekulieren.
Entscheiden Sie, welche Aktien Sie handeln möchten
Sie können sich für den Handel mit australischen Aktien an der Australian Securities Exchange (ASX) entscheiden oder sich weltweit engagieren und mit mehreren Aktien handeln - von Blue Chips und Small Caps bis hin zu Dividenden- und Technologiewerten. Sie können auch über Aktienindizes handeln, die den allgemeinen Aktienmarkt oder einen bestimmten Sektor abbilden.
Eröffnen Sie ein Live-Konto
Eröffnen Sie ein Live-Konto , um mit dem Aktienhandel zu beginnen.
Hier finden Sie eine detaillierte Anleitung zum Kauf und Handel von Aktien.
Wie funktioniert
der Aktienmarkt?
Die Aktienmärkte funktionieren wie Auktionshäuser. Sie erleichtern die Interaktion zwischen Käufern und Verkäufern, um Preise auszuhandeln und Handel zu treiben. Der globale Markt funktioniert über ein Netz von Börsen. Einige der bekanntesten Namen sind die New York Stock Exchange (NYSE) und die London Stock Exchange (LSE).
Unternehmen notieren ihre Aktien an den Börsen durch ein Initial Public Offering (IPO), um Kapital für die Geschäftsexpansion oder andere Zwecke zu beschaffen. Sobald die Aktie an der Börse notiert ist, können Anleger mit dem Kauf oder Handel von Aktien beginnen. Die Händler kaufen und verkaufen diese Aktien untereinander, und die Börse verfolgt das Angebot und die Nachfrage nach den notierten Aktien.
Die Aktienkurse werden durch diese Faktoren von Angebot und Nachfrage bestimmt. Die Käufer bieten einen "Geldkurs", d. h. den höchsten Betrag, den sie für eine Aktie zu zahlen bereit sind, während die Verkäufer einen "Briefkurs" anbieten, d. h. den Betrag, den sie für die Aktie zu akzeptieren bereit sind. Wenn Sie also eine Aktie kaufen wollen, müssen Sie sich mit dem Briefkurs befassen, und wenn Sie Aktien verkaufen wollen, müssen Sie sich mit dem Geldkurs befassen. Die Differenz zwischen diesen beiden angegebenen Kursen ist die Geld-Brief-Spanne.
An den Börsen sind die Informationen über die Aktienkurse und das anhängige Volumen zu jedem Preispunkt in den "Orderbüchern" öffentlich zugänglich. Sie können Zugang zu diesen Orderbüchern erhalten, wenn Ihr Broker Ihnen ein Direct Market Access (DMA) -Preismodell anbietet. Dadurch erhalten Sie Preistransparenz und die Möglichkeit, Geschäfte präzise auszuführen. In Australien dürfen sich Kauf- und Verkaufsaufträge in der Voreröffnungs- und Vorschlussphase der Börse überschneiden. Computeralgorithmen sind an den Berechnungen beteiligt, die diese Aufträge zusammenführen, um die Eröffnungs- und Schlusskurse zu ermitteln. Mit einem DMA-Broker erhalten Sie Zugang zu diesen beiden Marktphasen und der damit verbundenen Liquidität.
Anleger, die ein starkes Wachstum eines Unternehmens erwarten, kaufen (gehen long) Aktien in der Hoffnung, sie später zu einem höheren Preis zu verkaufen. Umgekehrt können Anleger, die erwarten, dass ein Unternehmen in Zukunft schlecht abschneiden wird, ihre Aktien verkaufen und einen Gewinn erzielen.
Heute kaufen Anleger Aktien online über Anlagekonten oder über Makler. Für den direkten Börsenhandel muss man sich bei einer Börse registrieren lassen, weshalb die meisten Menschen den Handel über Online-Broker bevorzugen.
Warum Aktien direkt
kaufen?
Aktien sind zwar riskant, haben aber in der Vergangenheit langfristig bessere Renditen erzielt als viele andere Anlageklassen wie Bargeld, Anleihen oder der Immobilienmarkt. Gemäss dem Credit Suisse Global Investment Returns Yearbook 2020 hat der australische Aktienmarkt seit 1900 die höchsten Renditen (reale jährliche Renditen von über 6,5 %) erzielt, verglichen mit Aktien, die in Indizes in den USA und Europa gelistet sind.
Selbst bei weltweit fallenden Märkten gab es in der Vergangenheit Unterstützung, sobald die Aktien um 25 bis 30 % von ihrem Höchststand zurückgegangen waren. Innerhalb von drei bis sechs Monaten nach starken Korrekturen erholen sich die Aktienmärkte in der Regel wieder.
Wenn Sie also Aktien direkt an der Börse kaufen, besteht die Chance, dass Sie sie später zu einem hohen Preis wieder verkaufen können. Dies beruht auf der beliebten Handelsstrategie "niedrig kaufen und hoch verkaufen", auch "long gehen" genannt. Auf diese Weise können Sie zu Ihren langfristigen Investitionen beitragen. Außerdem haben Sie das Recht, Dividendenzahlungen zu erhalten, selbst wenn der Aktienkurs des Unternehmens sinkt. Die Dividenden können weiter in andere Vermögenswerte investiert werden, um ein diversifiziertes Portfolio aufzubauen, oder sie können in Aktien oder Fonds reinvestiert werden, was zu einer Verzinsung der Dividenden führt.
Warum mit
Aktien handeln?
Anstatt Aktien nur zu kaufen oder zu besitzen, können Sie mit derivativen Instrumenten wie Contracts for Difference (CFDs) auf deren Kursentwicklung spekulieren. Wenn Sie mit Aktien-CFDs handeln, müssen Sie keine Aktien direkt besitzen. Das bedeutet, dass Sie eine Position zu einem Bruchteil der Kosten eröffnen können, die beim Besitz des Vermögenswerts anfallen würden. Darüber hinaus können Sie mit CFDs sowohl auf steigende als auch auf fallende Märkte setzen. Sie können Positionen kurz- und mittelfristig halten und dabei von kleinen Kurssteigerungen der Aktienkurse profitieren.
Wählen Sie einen Broker, bei dem Sie den Handel mit CFDs auf gehebelten Handelskonten und zu wettbewerbsfähigen Finanzierungssätzen beginnen können. Das bedeutet, dass Sie beim Handel nicht den vollen Wert der Position, mit der Sie handeln, einsetzen müssen, sondern eine kleine Einlage leisten, um mögliche Verluste während des Handels zu decken. Dies wird als "Marge" bezeichnet und ist ein Bruchteil des vollen Kontraktwertes. Mit Leverage können Sie mehr gewinnen, als Sie sich mit Ihrem eigenen Kapital leisten könnten. Beachten Sie jedoch, dass auch Verluste vergrößert werden, wenn sich die Märkte in die falsche Richtung bewegen. Mit der Möglichkeit, unter allen Marktbedingungen sowohl long als auch short zu gehen, können Sie auf die Kursentwicklung von Unternehmen in der ganzen Welt spekulieren.
Hier sind zwei Beispiele, um diesen Punkt zu veranschaulichen.
Eröffnung einer
Long-Position
mit CFDs
Angenommen, Sie möchten mit Aktien des Unternehmens XYZ handeln. Sie möchten eine Long-Position eröffnen, da Ihre Analyse darauf hindeutet, dass die Aktien steigen werden.
Nun wird XYZ zu einem Verkaufs-/Kaufpreis von 159 AUD/ 160 AUD gehandelt. Sie möchten 100 Aktien-CFD-Einheiten kaufen. Die Marginrate beträgt 3%, d.h. Sie müssen nur 3% des gesamten Positionswertes als Anfangsmarge hinterlegen.
In diesem Fall beträgt Ihre anfängliche Marge: (3% X (100 x 160)) = 480 AUD.
Nehmen wir nun an, der Kurs bewegt sich zu Ihren Gunsten auf 165/166, und Sie beschließen, die Position zu schließen, indem Sie zum aktuellen Verkaufskurs von 165 verkaufen.
Der Kurs hat sich um 5 Punkte (165-160) zu Ihren Gunsten entwickelt. Ihr Gesamtertrag wäre also 100 x 165 = 16.500 AUD und Ihr Bruttogewinn wäre 100 x 5 = 500 AUD.
Ihr Bruttogewinn abzüglich der Provision ist Ihr Nettogewinn.
Hätte sich der Kurs auf 156/157 bewegt, würde Ihr Verlust 100 x (156-160) = - AUD 400 betragen.
Eröffnung einer
Short-Position
mit CFDs
Angenommen, Sie möchten mit Aktien des Unternehmens XYZ handeln und Ihre Analyse sagt Ihnen, dass der Aktienkurs wahrscheinlich fallen wird. Angenommen, Sie verkaufen 100 Aktien-CFD-Einheiten.
Der Kauf-/Verkaufskurs von XYZ beträgt 150 AUD bzw. 152 AUD, und die Marge beträgt 3%.
Ihre anfängliche Marge würde also (3% x (100 x 150)) = 450 AUD betragen.
Angenommen, Ihre Vorhersage ist richtig und der Kurs fällt auf 140 AUD/ 142 AUD. Sie beschließen, Ihren Handel zu schließen, indem Sie zum neuen Kaufkurs von 142 AUD zurückkaufen.
Der Kurs hat sich um (150-142) = 8 Punkte zu Ihren Gunsten entwickelt. Ihr Bruttogewinn wäre hier also 100 x 8 = 800 AUD.
CFDs sind flexible Anlageformen und bieten viele Vorteile.
Was sind die
Vorteile des
Handels mit Aktien-CFDs?
Margin-Handel
CFDs sind gehebelte Produkte, so dass Sie nur einen bestimmten Prozentsatz
Ihrer Gesamtposition hinterlegen müssen. Ein kleinerer Betrag ermöglicht
Ihnen also ein hohes Marktengagement. Mit geringeren Kosten pro Handel
können Sie höhere Renditen anstreben. Allerdings ist das Verlustpotenzial
aufgrund des höheren Risikos ebenfalls größer.
Die Möglichkeit, in steigenden und fallenden Märkten zu handeln
Der CFD-Handel basiert auf der Preisbewegung eines Vermögenswerts und erfordert
nicht den physischen Besitz des Vermögenswerts. Daher können Anleger bei fallenden
Marktbedingungen Leerverkäufe tätigen. Physische Aktien hingegen können nur über
einen traditionellen Börsenmakler geshortet werden, der zusätzlich zu den
Maklergebühren weitere Gebühren erheben würde.
Zugang zu mehreren Märkten über ein einziges Konto
Die besten Full-Service-Broker bieten Ihnen die Möglichkeit, ein CFD-Konto zu
eröffnen, mit dem Sie Positionen auf verschiedenen Märkten eingehen können, darunter
Devisen,
Rohstoffe,
Metalle,
Indizes und
Kryptowährungen
. Dies ist eine hervorragende Möglichkeit, Ihr Portfolio zu diversifizieren.
Steuerliche Vorteile
Wenn Sie Ihre Aktien direkt verkaufen, müssen Sie Steuern auf Kapitalgewinne zahlen.
Mit CFDs können Sie die Zahlung von Stempelgebühren vermeiden und die Handelskosten
beschränken sich auf die Marge und den Spread.
Absicherung physischer Aktien mit CFD-Leerverkäufen
Der CFD-Handel bietet Ihnen die Möglichkeit, Ihr Portfolio gegen kurzfristige
Marktvolatilität abzusichern. Verluste in Ihrem Aktienportfolio werden durch
Short-Positionen in CFDs ausgeglichen.
Kein festes Verfallsdatum und keine feste Kontraktgröße
Sie können mit einer beliebigen Anzahl von Aktien handeln, und es gibt
kein festes Verfallsdatum für die Kontrakte.
Wie erstellt man
einen Aktienhandelsplan?
Um mit dem Aktienhandel zu beginnen, benötigen Sie einen gut definierten Handelsplan, damit Sie die Parameter eines idealen Handels (auf der Grundlage Ihrer Risikobereitschaft) festlegen und logische Entscheidungen treffen können, anstatt emotional zu handeln.
Hier sind einige Schritte, die bei der Erstellung eines Handelsplans helfen können.
1. Definieren Sie
Ihr Handelsziel
Bestimmen Sie Ihre Handelsziele und warum Sie Händler werden wollen. Stellen Sie sich diese Fragen:
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Warum möchte ich Trader werden?
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Verstehe ich den Aktienmarkt gut genug, um mit dem Handel zu beginnen?
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Verfüge ich über die erforderlichen Fähigkeiten, um Händler zu werden?
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Strebe ich ein passives Einkommen an oder möchte ich aktiv handeln?
-
Wie viel Zeit bin ich bereit, in den Handel zu investieren?
-
Möchte ich mit physischen Aktien/Indizes oder mit Aktien/Indizes-CFDs handeln?
2. Bestimmen Sie Ihr Risiko/Ertrags-Profil
Legen Sie das Risikoniveau fest, mit dem Sie einverstanden sind. Informieren Sie sich über die Gebühren und Kosten, die beim Handel anfallen, und entscheiden Sie auf dieser Grundlage über Ihre Positionsgrößen. Der Handel mit Hebelwirkung birgt erhebliche Risiken, und Sie könnten Ihr gesamtes Kontokapital verlieren. Es gilt als umsichtig, nicht mehr als 2 bis 3 % Ihres Handelskapitals zu riskieren. Ihr Risiko-Ertrags-Profil bestimmt Ihr:
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Gewinnziele
-
Stop-Loss/Take-Profit-Strategien
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Handelsstil
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Kontokapital
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Art der Vermögenswerte, die Sie handeln möchten
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Leverage-Verhältnis
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Häufigkeit des Handels
3. Beurteilen Sie
Ihr Marktwissen
Beurteilen Sie Ihr Wissen über die Anlageklasse, mit der Sie handeln möchten. Informieren Sie sich über die Funktionsweise der Börsen und darüber, wie Indizes diese auf breiter Basis abbilden können. Berücksichtigen Sie die Öffnungs- und Schließungszeiten des Marktes sowie die übliche Volatilität. Sie müssen auch die Profile der Broker recherchieren und einen auswählen, der zu Ihrer Handelspersönlichkeit passt. Einige gängige Begriffe, mit denen Sie vertraut sein sollten, sind:
4. Wählen Sie
einen Handelsstil
Auf der Grundlage Ihres Risiko-Ertrags-Profils und Ihrer Fachkenntnisse müssen Sie einen Handelsstil wählen. Ihr Handelsstil hängt auch von Ihrer Persönlichkeit, Ihren Handelszielen, Ihrem zeitlichen Engagement für den Handel und Ihrer Einstellung zum Risiko ab. Hier sind einige gängige Handelsstile:
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1. Day-Trading: Hierbei werden Aktien am selben Tag gekauft und verkauft. Die Positionen werden nicht über Nacht gehalten.
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2. Swing Trading: Kursschwankungen treten auf, wenn ein Trend bricht und sich neue Trends zu etablieren versuchen. Swing Trader versuchen, die Kursschwankungen in diesem Intervall zu erfassen. Händler können Positionen für mehrere Geschäftstage oder Wochen halten, um die mittelfristigen Marktbewegungen zu erfassen.
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3. Positionshandel: Händler halten Positionen langfristig, d. h. je nach aktuellem Trend zwischen einigen Wochen, einigen Monaten und sogar Jahren. Trendhändler springen auf einen laufenden Trend auf und steigen aus, wenn der Trend bricht.
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4. Scalping: Eine sehr kurzfristige Handelsstrategie, bei der Händler mehrere Geschäfte an einem Tag eingehen und wieder aufgeben, um kleine Gewinne zu erzielen, die am Ende des Tages zu einem beträchtlichen Gewinn führen können. Scalping ist eine riskante Strategie, die in der Regel von erfahrenen Händlern angewandt wird.
5. Führen Sie ein
Trading-Tagebuch
Dokumentieren Sie Ihre Trades in einem Tagebuch, damit Sie Ihre Erfolge und Fehler nachvollziehen können. Erstellen Sie eine detaillierte Handelsstrategie mit Einstiegspunkt, Ausstiegspunkt, Positionsgröße, Hebelwirkung und den Gründen für Ihre Investitionsentscheidungen. Dies kann auf der Grundlage einer Strategie mit technischen Indikatoren oder einer Emotion geschehen. Je detaillierter Ihr Tagebuch ist, desto größer ist die Chance, aus Ihren Geschäften zu lernen und Fehler nicht zu wiederholen.
Es ist eine gute Idee, sich an Ihren Handelsplan zu halten, um beim Handel Disziplin und Objektivität zu wahren.
Was ist technische
Analyse auf dem
Aktienmarkt?
Händler studieren historische Marktdaten, einschließlich Aktienkurse und -volumina, um zukünftige Preistrends vorherzusagen und die richtigen Aktien für den Handel auszuwählen. Die technische Analyse basiert auf der Annahme, dass Markttrends dazu neigen, sich zu wiederholen. Jedes Aktienchart hat einen eigenen Trend und die Kurse bewegen sich nur innerhalb des Trends.
Mithilfe von Diagrammen, Mustern und Indikatoren versuchen Händler, den Beginn von Kurstrends, ihr Ende und ihre Konsolidierung vorherzusagen, um sowohl bei kurzfristigen als auch bei langfristigen Strategien Einstiegs- und Ausstiegspositionen zu platzieren.
Plattformen wie MT4 und MT5 verfügen über zahlreiche technische Indikatoren, Chart-Frames, Analyseobjekte und mehr, die den Händlern helfen, fundierte Entscheidungen zu treffen. Darüber hinaus können Händler diese Indikatoren an ihren Stil und ihre Vorlieben anpassen, um zufriedenstellende Handelserfahrungen zu machen. Diese statistischen Werkzeuge können in folgende Gruppen eingeteilt werden:
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Trend-Indikatoren
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Volumen-Indikatoren
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Volatilitäts-Indikatoren
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Momentum-Indikatoren
Was ist die Fundamentalanalyse
auf dem Aktienmarkt?
Mit der Fundamentalanalyse wird versucht festzustellen, ob eine Aktie innerhalb des Gesamtmarktes richtig bewertet ist. Der innere Wert von Aktien kann durch die Untersuchung der damit verbundenen wirtschaftlichen und finanziellen Faktoren gemessen werden. Dazu gehören makroökonomische Faktoren wie der Zustand der Wirtschaft des Landes und einer bestimmten Branche sowie mikroökonomische Faktoren wie der Gewinnbericht des Unternehmens, Pressemitteilungen oder die Einführung neuer Produkte.
Wenn Analysten der Meinung sind, dass der aktuelle Wert einer Aktie höher ist als der aktuelle Marktpreis, können sie die Aktie als unterbewertet einstufen und eine Kaufempfehlung aussprechen. Wenn der aktuelle Wert einer Aktie niedriger ist als der aktuelle Marktpreis, gilt die Aktie als überbewertet, und es wird eine Verkaufsempfehlung ausgesprochen. Einige gängige Berichte, die für die fundamentale Analyse von Aktien verwendet werden, sind:
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Eigenkapitalrendite des Unternehmens (Return on Equity)
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Umsatzberichte
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Gewinn-Bericht
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Verhältnis der Gewinnspanne
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Wirtschaftsindikatoren wie BIP, Zinssätze, Arbeitslosenzahlen, CPI, PPI und mehr
Denken Sie daran, dass erfolgreiche Händler ständig lernen und wachsen. Sie nutzen jeden Misserfolg als Lernmöglichkeit, um ihre Handelsstrategie zu verfeinern. Aus diesem Grund beginnen sie mit einem Demokonto, um sich mit dem Markt und der Plattform vertraut zu machen, bevor sie echtes Geld in den Handel investieren.
